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viernes, 10 de marzo de 2017

Sin reacciones informe del departamento de Estado de EEUU sobre lavado de capitales en Nicaragua.

El departamento de Estado de Estados Unidos incluyó  a Nicaragua en la lista de países,  en la que advierte “la grave amenaza global” del lavado de dinero, debido al creciente uso de “nuevas tecnologías” con las que se pueden financiar actividades ilegales.

El informe asegura que la República de Nicaragua no se considera un centro financiero regional. No obstante, su sistema financiero y la economía son vulnerables al lavado de dinero, ya que el país sigue siendo un país de tránsito de drogas ilegales con destino a los Estados Unidos así como de dinero en efectivo que regresa a América del Sur.

Reconoce que Nicaragua ha dado pasos importantes en su marco legislativo en los últimos años entre esos también la creación de la Unidad de Análisis Financiero (UAF). Sin embargo, las instituciones gubernamentales débiles, informes importantes de corrupción en todos los niveles, y la falta de imperio de la ley eclipsa cualquier cambio legal o regulatorio.

¿En que se basó el informe del departamento de Estado para vincular a Nicaragua en la listas de países vulnerables al lavado de capitales? Centroamérica es hoy mucho más que un corredor del narcotráfico, advierte ex vicepresidente de Guatemala Eduardo Stein, de la Red Centroamericana de Centros de Pensamientos de Incidencia.

Hoy la región es una estación donde los grupos criminales se han establecido para abastecerse, enviar droga a Estados Unidos, y garantizar el retorno de capitales ilícitos que les generan dichas actividades, señala el estadio.

La integración centroamericana tiene un rostro peligroso: el de la criminalidad que también se regionaliza. El acuerdo CA-4 que permite el tránsito libre sin control migratorio de personas y bienes entre los países de El Salvador, Guatemala, Honduras y Nicaragua, está permitiendo que la criminalidad traspase con facilidad  las fronteras de las naciones centroamericanas.

Así lo advirtió a finales de 2012 el estudio Siguiendo la ruta del dinero en Centroamérica: lavado de dinero y sus implicaciones en la seguridad regional, elaborado por la Red Centroamericana de Centros de Pensamientos de Incidencia (laRed).

Pero Centroamérica es hoy mucho más que un corredor del narcotráfico, advierte ex vicepresidente de Guatemala y coordinador de la Red, Eduardo Stein: hoy la región es una estación donde los grupos criminales se han establecido para abastecerse, enviar droga a Estados Unidos, y garantizar el retorno de capitales ilícitos que les generan dichas actividades.

En esta región, señala la investigación, las empresas criminales tienen éxito ya que consiguen blanquear y encubrir sus ganancias, transfiriéndolas a través de los sistemas financieros nacionales e internacionales de la región, en donde prevalece un sistema anti-lavado de dinero poco eficiente, poco riguroso o corrupto, que permite a los delincuentes operar utilizando sus ganancias financieras para ampliar sus propósitos delictivos y promover actividades ilegales.

¿Qué dimensiones tiene el lavado de dinero en esta región? Si bien el estudio de la Red no provee cifras, un informe del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC) divulgado en noviembre 2011 en Caracas, Venezuela, estimó que US$500.000 millones anuales se lavan cada año en todo el mundo.

Por su parte, un reporte de Global Financial Integrity presentado a principios de 2011, aseguró que Centroamérica mueve cada año US$14.000 millones de dinero sucio, de los cuales US$4.359 millones se lavan en Costa Rica, US$3.940 millones en Panamá, US$2.828 millones en Honduras, US$1.354 millones en Guatemala,  US$1.027 millones en El Salvador y US$774 millones se blanquean en Nicaragua.

Para el experto mexicano en lavado de dinero, Alberto Ávila, estas cifras no resultan insensatas e incluso podrían ser conservadoras.  En algunos casos no  contemplan las grandes cantidades de dinero que los narcotraficantes o  los traficantes de armas les pagan en corrupción a los políticos, considera.

Coordinador del informe, Stein anota: Lavar dinero es una operación que no produce sangre, cadáveres o hechos estridentes de violencia. Pero tiene un inmenso poder corruptor en nuestras sociedades e instituciones.

El estudio de laRed resalta que en esta región El poder del dinero ilícito es capaz de comprar fallos judiciales, incidir en el rumbo de agendas legislativas, adquirir protección de sus bienes y servicios, desviar la dirección de recursos públicos para su beneficio y adquirir poder político con el financiamiento de partidos políticos.

Ávila hizo notar que desde 1997-1998, México ha endurecido el marco legal para combatir el lavado de dinero, lo cual inevitablemente ha generado un "efecto cucaracha", ya que las organizaciones delictivas se han desplazado hacia la frontera sur en busca de mercados menos regulados que les permitan blanquear el capital procedente de actividades ilícitas.

El crimen organizado, explicó el experto, está optando por rutas nuevas y más complejas, entre ellas el envío del dinero desde México y Centroamérica a países africanos, desde los cuales se envía a Europa, se cambia, y de ahí se envía a Estados Unidos.

Según el informe Siguiendo la Ruta del Dinero en Centroamérica publicado por la Fundación Konrad Adenauer, los países centroamericanos han adoptado una serie de compromisos a partir de la ratificación de convenios internacionales que regulan la materia. De conformidad con estos convenios, los Estados han actualizado su legislación interna para ajustarse con estos marcos jurídicos.
Sin embargo, hace notar que los avances muestran disparidad y que existe una falta de uniformidad legislativa a nivel regional.

Algunos vacíos: en Nicaragua las cooperativas, asociaciones y organizaciones sin fines de lucro que desarrollan un volumen importante de servicios financieros, están por fuera de toda regulación y supervisión anti-lavado de dinero; en Costa Rica, el secreto bancario está amparado constitucionalmente, mientras que en Guatemala y Nicaragua los negocios y actividades no financieras ni siquiera son considerados sujetos obligados, en tanto que en el caso de los casinos, no existe regulación sobre los procedimientos de capitalización ni el origen de capitales. También es necesario supervisar a las instituciones financieras no reguladas (microfinancieras).

Estas dificultades se agravan si se toma en cuenta que en algunos países de la región aún no se han regulado otras conductas íntimamente relacionadas con la legitimación de capitales, como el enriquecimiento ilícito o la responsabilidad penal de los empleados y directivos de instituciones bancarias, financieras y controladores que faciliten u oculten información respecto a estas actividades, plantea el análisis.
Otra complicación, la dificultad para contar en la región con órganos de control e investigación independientes y especializados contra el lavado de dinero. 

Las instituciones encargadas de combatir la legitimación de activos tienen presupuestos muy limitados, la capacitación a jueces y fiscales en esta materia es precaria en la región, y predominan además grandes asimetrías entre las instituciones encargadas de la investigación y persecución de los delitos de lavado de dinero y las unidades de investigación financiera.

Sobre este tema, Ávila enfatizó que los rezagos en el ámbito legislativo persisten no sólo a nivel centroamericano sino en todo el mundo. Las entidades bancarias y financieras ya están generando reportes detallados sobre los flujos de capital y su procedencia pero eso todavía no se traduce en un número significativo de sentencias dictadas por delitos relacionados con el lavado de dinero, ya que las leyes no están bien diseñadas, los jueces no tienen las facultades necesarias para desarrollar las sentencias que les permitan asegurar ese dinero o condenar a los delincuentes, o carecen de la capacitación necesaria para llevar este tipo de casos.

Una característica del comercio en Centroamérica genera otra dificultad a la hora de detectar y combatir el lavado de dinero: las transacciones suelen hacerse en efectivo, lo que facilita la omisión de registro de las mismas e implica el riesgo de involucrar la utilización de capitales obtenidos de manera ilegal, dice laRed.

En cuanto al sistema bancario, reconoce, sus políticas de conozca a su cliente, permiten captar información personal y comercial de las personas naturales, e información legal de las jurídicas, no obstante, los datos que se obtienen no suelen ser verificados ni actualizados periódicamente.

En la percepción de Ávila, nunca será posible eliminar el lavado de activos al cien por ciento, ya que eso sólo podría lograrse cerrando la economía. Lo que sí se puede hacer es mejorar los mecanismos de detección, denuncia y persecución penal del delito.

Agrega que no existen sectores de la economía que per sé resulten más susceptibles al lavado de dinero, sino que cualquier sector puede verse permeado por este tipo de actividades si carece de las regulaciones necesarias.

La mejor herramienta de detección, aseguró Ávila, es desarrollar una relación cercana con el cliente, lo cual también le permite a la empresa ofrecerle servicios a la medida. Cuando un cliente es excesivamente hermético o su comportamiento es errático y anómalo, surge la necesidad de reportarlo.

La clave para investigar el lavado de dinero es el cruce de datos, aseguró Ávila. Si el sistema financiero arroja datos sobre un cliente que se comporta de manera sospechosa, las autoridades pueden cotejarlo con otros informes y bases de datos para buscar las coincidencias.

Otro efecto del dinero sucio es que genera distorsiones en el mercado. El análisis de la Red Centroamericana de Centros de Pensamientos de Incidencia advierte que al invertir capitales ilícitos en actividades lícitas, “éstas actividades pueden afectar los precios del mercado, pues quedan a merced de los intereses del crimen, que puede manipularlas a su conveniencia. Incluso,  vendiendo sus productos y brindando servicios por debajo de los precios del mercado, pues su objetivo no es generar ganancias, sino conservar y proteger los fondos ilícitos.

En estas condiciones, hace notar la investigación, a las empresas legítimas no les es posible competir en el mercado. Incluso las sociedades o empresas utilizadas para lavar dinero pueden ser empleadas para controlar las industrias y actividades económicas de algunos sectores, distorsionando artificialmente los precios de los bienes y productos.

Para el vicepresidente de la Fundación para el Desarrollo de Guatemala, Salvador Paiz, al sector privado le es más difícil competir con un actor que utiliza las reglas de juego de otra manera.

Aunque Paiz reconoce que las estructuras de lavado de dinero también se filtran en sectores empresariales para obtener beneficios de muchas formas y evitar ser detectados. Las economías se han vuelto más adictivas al lavado de dinero y su control es cada vez más complicado, resalta.

Para Eduardo Stein el sistema financiero regional es vulnerable, pero lo importante es poder descubrir a tiempo las artimañas que vienen disfrazadas de actividades legitimas, se deben mejorar los controles, pero sin vulnerar las actividades económicas.

Advierte debe haber un esfuerzo general de empresarios, gobiernos y de la sociedad para enfrentar el tema. El lavado de dinero es un enemigo silencioso que hace mucho daño. Para lograr los mejores resultados, la coordinación regional será clave.

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